Le journal de Stanza

Insights

Regards, analyses et convictions sur le patrimoine, la transmission et l'art d'investir. Écrits pour ceux qui décident.

1. Transmettre son patrimoine : donner sans se déposséderAvant de donner, il faut préserver le logement, les revenus et la réserve de sécurité du donateur.Lire l'article complet →

8. Changer de régime matrimonial : adapter le contrat à une vie qui a changé

Création d’entreprise, retraite ou remariage peuvent justifier une évolution du régime matrimonial.

Transmettre l’entreprise à un enfant sans léser les autres

Transmettre l’entreprise au seul enfant repreneur suppose de compenser les autres sans fragiliser la société. Donation-partage, soulte et Dutreil doivent être pensés ensemble.

9. Assurance-vie et famille recomposée : la clause bénéficiaire doit-elle vraiment dire « mon conjoint » ?

Dans une famille recomposée, la clause bénéficiaire doit équilibrer liquidité du conjoint et transmission aux enfants.

Transmission

L'assurance vie hors succession

L'assurance vie sort de la succession civile. Abattements 990 I et 757 B, clause démembrée, triangle de sécurité luxembourgeois : le guide complet.

Fiscalité

IFI 2026 : les stratégies légales pour réduire l'impôt sur la fortune immobilière

L'IFI frappe les patrimoines immobiliers nets > 1,3 M€. Démembrement de propriété, holding animatrice et plafonnement à 75 % des revenus : trois stratégies légales, chiffrées et sourcées, pour réduire la facture.

7. Acheter à deux : la propriété ne suit pas toujours les mensualités

Apports, mensualités et quotes-parts ne produisent pas toujours la même répartition de propriété.

Transmission

SCI familiale : structurer et transmettre votre immobilier locatif sans le fractionner

Structurer et transmettre un patrimoine immobilier via démembrement de parts, décotes de minorité (10-20 %) et d'illiquidité (5-15 %). Recommandable dès 500 000 € d'immobilier locatif.

RetraiteLa vérité sur le PER : pourquoi il faut définir votre trajectoire d'investissement sans attendreTrois ou quatre PER ouverts au fil des années, aucune vision d'ensemble. Le problème n'est pas le PER en lui-même, c'est l'absence de trajectoire de sortie.ImmobilierInvestir en SCPI : les fondamentauxComprendre la mécanique, les rendements et les risques SCPI. Rendement moyen 2024 : 4,5-5,5%. Frais de souscription 8-12%. L'outil de rente complémentaire par excellence.Mobilité internationaleHoldings et expatriation au Royaume-Uni : ce que l'on vous cache (et pourquoi la discipline n'attend pas)Pendant des décennies, Londres a été le refuge naturel des entrepreneurs français : un régime de non-dom généreux, une fiscalité prévisible, une City carburant aux capitaux mobiles.

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